Главная / Новости / Как снизить финансовые риски в работе с контрагентами

Как снизить финансовые риски в работе с контрагентами

« Назад

Как снизить финансовые риски в работе с контрагентами 15.10.2021 13:41

Практикуете отсрочку платежа с контрагентами? Будьте аккуратнее. В статье рассказываем, как заблаговременно проверить бизнес-партнера.



Предотвратить легче, чем «лечить»
 

Знакомая ситуация: вы отгрузили контрагенту товар в долг, прошло время, а деньги на счет так и не поступили? Прошло еще время… и вы узнали, что ваш должник – банкрот, а безнадежная дебиторка «повисла в воздухе» вместе с надеждой на получение оплаты за товар. 

От таких случаев никто не застрахован, но для профессионального бухгалтера это не оправдание. Вместо того, чтобы верить обещаниям – проявляйте должную осмотрительность и заранее проводите проверку контрагента с помощью сервиса 1СПАРК Риски. 

Удобство заключается в том, что сервис встроен прямо в программу 1С и позволяет видеть важные изменения по контрагенту (ликвидация, реорганизация, смена руководителя и т. п.) в одном месте. Также предвидеть и анализировать ситуацию можно с помощью подробных бизнес-справок. 
 

 

Рис.1

 

Рис. 1. Бизнес-справка (нажмите, чтобы увеличить) 
 

 

 


Бизнес-справка дает развернутую информацию о существенных факторах, связанных с деятельностью контрагента – факторах риска, отсутствии или наличии компании в рисковых реестрах, признаках реальности ведения деятельности, финансовых показателях и т. д. 

Отчет поможет оценить, возможно ли доказать, что компания в момент заключения сделки вела финансово-хозяйственную деятельность. Если есть много подтверждающих признаков, нет критических рисков – то контрагент вполне надежен, по крайней мере, с точки зрения «Должной осмотрительности».

Реквизиты – позволят сравнить данные, которые дал вам контрагент, с информацией из справки. 

Контакты – чем больше контактной информации, тем меньше риск того, что компания окажется фиктивной. 

Руководитель – узнать лицо, имеющее право подписи.

Вид деятельности – поможет сравнить основной вид деятельности с предметом договора. 

Признаки хозяйственной деятельности – позволяют оценить наличие персонала, вакансий, намерена ли компания, по крайней мере, начать какую-либо деятельность. Дает возможность увидеть следы деятельности компании: зарегистрированы ли у нее сайты, покупают или арендуют ли имущество, судится ли с должниками и есть ли у компании зарегистрированные товарные знаки или лицензии. Также признаки хозяйственной деятельности помогают отследить участвует ли компания в государственных контрактах.

В бизнес-справке присутствуют финансовые показатели компании за последние 3 года. Эти показатели помогут определить динамику, наличие или отсутствие чистой прибыли или активов. 

 

Полученная справка заверена электронной подписью агентства «Интерфакс», ее можно предъявлять в контролирующих органах или в суде в качестве доказательства проявления должной осмотрительности при работе с контрагентом.

 

 

1СПАРК Риски – экспертная оценка надёжности контрагентов и управление налоговыми рисками прямо из 1С. Попробуйте бесплатный тестовый период – 7 дней

Узнать подробности

 

 

 

Возможности расширяются – цена не меняется (пока)

С момента выхода сервис постоянно совершенствовался: улучшалась система расчета индексов и мониторинга, состав и внешний вид справки менялся под потребности и желания пользователей. В начале апреля 2021 года в сервис была добавлена информация об индивидуальных предпринимателях.

С 4 июня у пользователей «1СПАРК Риски+» появилась возможность получить еще больше информации по контрагентам. В программу 1С:Бухгалтерия предприятия с версии 3.0.94.17 встроен переход в карточку организации в веб-версии СПАРК Интерфакс. 
 

 

Рис.2

 

Рис. 2. Веб-версия (нажмите, чтобы увеличить) 
 


На главной странице карточки пользователям 1С, при наличии данных в источнике, доступна ключевая информация по компании, а также показатели, требующие повышенного внимания:  
 

  • Основные реквизиты компании;
  • Контактные сведения;
  • Текущий статус: действующее, в стадии ликвидации, недействующее, в стадии банкротства и др.;
  • Индексы СПАРК: Сводный риск, Индекс платежной дисциплины, Индекс должной осмотрительности, Индекс финансового риска;
  • Факторы риск;
  • Наличие компании в рисковых реестрах;
  • Признаки финансово-хозяйственной деятельности компании за 12 месяцев;
  • Ключевые финансовые показатели и численность персонала.


В соответствующих разделах слева страницы, находится более подробная информация по данным показателям:

Общая информация – регистрационные и контактные сведения, история изменений, выписки из ЕГРЮЛ (актуальные или на определенную дату), виды деятельности.

Структура компании – структура собственников и дочерних компаний и анализ взаимосвязей, сведения об обособленных подразделениях и представительствах.

Деятельность компании – сведения о наличии у компании залогов, лизинга, факторинга, исполнительных производств, гарантий и др., анализ судебной практики, информация из узкоспециализированных отраслевых источников для оценки «признаков жизни» и легальности бизнеса, сведения об участии компании в качестве заказчика/поставщика государственных закупок.

Финансовая информация – ежегодная бухгалтерская отчетность организаций, ежеквартальная отчетность эмитентов, финансовая отчетность банков и страховых компаний.

Финансовый анализ – аналитические данные и оценка финансового состояния компании, рассчитанные на основе информации годовой бухгалтерской отчетности компании (динамика, графики, готовые выводы).

 

 

1СПАРК Риски в программе 1С 

Чтобы запросить справку или перейти веб-версию из программы нужно открыть «Справочники» – «Контрагенты» – зайти в карточку контрагента – нажать кнопку «1СПАРК Риски» и выбрать из выпадающего списка что необходимо.
 

 

Рис.1

 

Рис. 3. Расположение в программе (нажмите, чтобы увеличить) 


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.

Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль :
запомнить